※この記事には広告が含まれます。記事内のリンクからお申し込みがあった場合、当サイトが紹介料を受け取ることがあります。
読者ポイ活のサイトでウェルスコーチを見かけました。怪しくないか、申し込む前に知りたいです。
はるか気になったので、利用規約と、紹介先の会社に向けた案内まで読みました。
- 運営会社と、プレゼントの条件
- 紹介先に渡る情報と、紹介される相手
- 面談の流れと、営業を止めたいときの連絡先
＼ 相談の流れを公式で見られます ／
お断りの代行あり（公式に記載）
ウェルスコーチとは？ハピタスのオズビジョンが運営する紹介窓口
公式トップでは、自らを「資産運用アドバイザー紹介サイト」と説明しています。
運営は、ポイントモール「ハピタス」を中核の事業とする株式会社オズビジョンです。
| 運営会社 | 株式会社オズビジョン |
| 所在地 | 東京都渋谷区神宮前3丁目21-17 |
| 設立 | 2006年5月26日 |
| 相談できる商品 | 投資信託（NISA・iDeCoを含む）、生命保険、不動産投資、太陽光発電投資 |
| 利用者の費用 | 無料（公式のよくある質問） |
資産運用の申込みページには「ウェルスコーチの社内FPがサポート」とあります。
紹介の前の家計診断は、聞き取った内容をもとに当社のシミュレーターで作るとしています。
2024年の雑誌掲載の画像では、運営として株式会社リクロマートの名前が出ています。
オズビジョンは2025年6月に、リクロマートの全株式を取得したと沿革に書いています。
はるか運営会社の名前が古い記事と違っていても、こうした経緯があるようです。ただ、運営がいつ移ったかは公式に書かれていませんでした。
ポイ活・プレゼント目的でも申し込める？対象外になる条件と年収の証明
プレゼントの中身と条件は、申込みページごとに違いました。
不動産投資のページは、紹介先との面談でAmazonギフトカード10,000円分です。
自営業・専業主婦（夫）・パートなどの方は対象外で、年収の証明書を求められることもあります。
どのページも、プレゼント獲得のみが目的と判断された申込みは対象外です。
その例として「プレゼントの話をしたとき」が挙げられています。
資産運用のページのギフト券は、面談の際に昨年の源泉徴収票を出せることが条件です。
資産運用とFP相談のページは、期間が「2025年5月1日〜2026年4月30日」の表示のままでした（10月28日時点）。
今も対象かは、申し込む前に事務局に確かめると行き違いを防げます。ポイントサイトを通す場合は、そのサイトの条件が基準です。
はるかどの贈り物も紹介先との面談が条件なので、聞きたいテーマがあるときに申し込むのがよさそうです。
申し込むと、どこまでの情報が紹介先に渡る？
利用者の費用がかからない理由は、公式サイトには書かれていませんでした。
プライバシーポリシーには、氏名や相談内容などを提携事業者に提供すると書かれています。
- ウェルスコーチは「集客支援サービス」
- 紹介を受ける会社向けに「送客プラン」がある
- 面談の前に、資産状況・ローン残高・投資経験などを渡せる
保険の提案では、運営会社も保険代理店として取引の当事者になると利用規約にあります。
それ以外の紹介先との取引には、当事者として加わらないとしています。
実際に相談や契約をする相手の登録は、金融庁の登録業者の一覧で確かめられます（2026年10月28日に確認）。
相談窓口に手数料が入る一般的な仕組みは、相談窓口のお金の流れの記事にまとめています。
話したくないことがあるときは
話す範囲を先に決めておく
資産やローン残高は、紹介先に渡る前提で答えます
相談したいテーマを1つに絞る
教育費や保険など、最初の聞き取りで伝えます
お断りは事務局に頼むこともできます
言いにくいときは、お断りの代行があります
紹介されるのは不動産投資の会社？保険代理店やFPも
利用規約では、紹介先を「保険代理店、FP、資産運用事業者」としています。
公式トップの記事の欄には、都内などの中古マンション投資の会社の紹介ページがありました。
提携保険会社の一覧に載っているのは、東京海上日動あんしん生命の1社です。
紹介されるFPの資格は、公式では1人分が載っています
申込みページの紹介欄では、1人が1級FP技能士とCFPの資格を載せています。
- 不動産会社向けの案内には「ローン打診への抵抗もなく」という紹介の例が載っています
- 不動産投資を考えていなければ、最初の聞き取りでそう伝えておくと行き違いを防げます
はるか子どもの教育費の相談のつもりなら、最初に「不動産投資は考えていません」と伝えようと思いました。
ウェルスコーチの評判・口コミは？数えられる声はありませんでした
口コミサイト「みん評」には、ウェルスコーチのページがありませんでした。
ほかにも出典をたどれる口コミは見つからず、評判の傾向は言えません。
公式ページの「お客様の声」は会社が選んだものなので、数えていません。
運営会社の勧誘方針では、迷惑な時間帯や場所、方法での勧誘はしないとしています。
ウェルスコーチの面談はどんな流れ？何を聞かれる？
- 申込みフォームでは、相談のきっかけ・職業・携帯電話番号・メールアドレスなどを入力
- コンシェルジュの聞き取りでは、年収・職業・保険の加入歴などを聞かれる
- コンシェルジュとは電話かZoomで10〜15分ほど（別のページでは約10分）
- 紹介先との面談は、オンラインか対面で30分〜1時間ほど
相談は何回でも費用がかからず、面談のあとの保険の加入は任意とされています。
原則全国に対応していますが、一部の地域では対応できない場合があるとのことです。
しつこいと感じたら？営業を止めたいときの連絡先
- 紹介する相手に、しつこい営業を禁止している
- しつこいと感じたら、事務局への連絡で営業を即時に止める
- 提案を断りたいときは、ウェルスコーチが代わりに伝える
まずは、ウェルスコーチ事務局（info@wealth-coach.jp・0120-408-849）に連絡します。
運営会社が持つ情報は、所定の請求書を郵送して利用停止を請求できるとプライバシーポリシーにあります。
p-info@oz-vision.co.jp は、個人情報のお問い合わせのみを受け付ける窓口です。
すでに紹介先に渡った情報は、その会社のプライバシーポリシーに従うと規約にあります。
その場合は、紹介先の会社にも連絡の停止を直接お伝えください。
伝え方に迷うときは、保険相談の断り方をまとめた記事も参考になります。
この窓口が合う理由
- ✔ 話を聞く相手を、自分で探さずに紹介してもらえる
- ✔ 断りにくいときは、事務局が代わりに伝えてくれる
ウェルスコーチに関してよくある質問
ウェルスコーチは保険会社ですか？
公式のよくある質問では、保険会社ではなく、提携するFPを紹介するサービスと説明しています。ただし運営会社は保険代理店でもあり、保険の提案では取引の当事者になると利用規約にあります。
紹介される会社は、どう選ばれていますか？
不動産投資のページでは、独自の審査を通過した会社だけを紹介し、不適切な対応があれば紹介停止や提携解除を行うとしています。FP相談のページでは「全国のFPと面接を実施し、厳選したFPにご登録」と説明しています。審査の基準は公開されていません。
申し込んだあと、どこから連絡が来ますか？
申込みフォームのあとは、LINEで面談の調整に進みます。LINEとの連携がうまくいかないときは、入力した連絡先に調整の連絡が来るとフォームに書かれています。
プレゼントはいつ届きますか？
申込みページの条件では、申込みから80日までに、登録したメールアドレスに送るとしています。
【まとめ】申し込む前に、話す範囲と相談テーマを決めておく
ウェルスコーチは、相談相手を紹介する窓口で、伝えた情報は紹介先に渡ります。
当サイトの判断
相談する相手を自分で探さずに紹介してほしい方には、渡る情報と断りの窓口を知ったうえで使える窓口だと当サイトは判断しています
- 運営会社・利用規約・勧誘方針が公開されている
- お断りの代行と、営業を止める窓口が公式に書かれている
この判断が合わないのは、商品を売らない立場の助言だけを受けたい方です。その場合は、有料のFP相談も選べます。
申し込むときは、相談したいテーマを最初に伝えると、合う相手を紹介してもらいやすくなります。
＼ 相談できる商品と流れを見られます ／
加入は任意と公式に記載
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この記事は、公式サイトの記載を確かめて相談サービスの条件をまとめたもので、特定の保険や金融商品への加入をおすすめするものではありません。保険や金融商品の内容・保障は商品ごとに異なります。ご加入やお申し込みの前に、各社の契約概要・重要事項説明書・約款をご確認ください。ご判断は、ご自身の責任で行ってください。
